ปั้นพอร์ตหุ้น

การปั้นพอร์ตหุ้นจะคล้ายกับการวิ่งมาราธอน ต้องใช้เวลาและวินัยอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นต้องบอกเลยว่าไม่ใช่เรื่องง่าย แต่ก็ไม่ใช่ว่าจะทำไม่ได้ 

ผมลองทำโมเดลแบบจำลองมูลค่าพอร์ตการลงทุนของผลตอบแทนที่แตกต่าง (5-20%) ในช่วงเวลา 10 ปี เพื่อดูว่า เมื่อครบ 10 ปี แต่ละพอร์ตจะมีมูลค่าเท่าใด

  • เงินเริ่มต้น : 1,000,000 บาท
  • จำนวนปีในการลงทุน : 10 ปี

โดยสมมุตผลตอบแทนการลงทุน 5%, 10%, 15% และ 20% (ต่อปี)

จะได้ดังนี้

ตาราง มูลค่าพอร์ตการลงทุน
มูลค่าพอร์ตการลงทุน

โดยที่

  • ผลตอบแทน 5% ต่อปี เป็นตัวแทนสำหรับเทรดเดอร์ที่สามารถพอทำกำไรได้
  • ผลตอบแทน 10-15% ต่อปี เป็นตัวแทนสำหรับเทรดเดอร์มืออาชีพ
  • ผลตอบแทน 20% ต่อปี เป็นตัวแทนสำหรับเทรดเดอร์ระดับ Top ของไทย

(อันนี้ความเห็นส่วนตัวนะครับ)

จะเห็นได้ว่า พอผ่านไป 10 ปี สำหรับนักลงทุนที่สามารถทำกำไรต่อเนื่อง เมื่อครบ 10 ปี 

  • 5% จะอยู่ที่ 1,628,895 บาท
  • 10% จะอยู่ที่ 2,593,742 บาท
  • 15% จะอยู่ที่ 4,045,558 บาท
  • 20% จะอยู่ที่ 6,191,736 บาท

ในความเป็นจริง การที่จะทำผลตอบแทนจากตลาดให้ได้ 20% ต่อเนื่อง 10 ปี เป็นเรื่องยากมาก ประมาณว่า ฝีมือเราต้องพอๆกับ Warren Buffett หรืออย่าง Peter Lynch เลย 

ซึ่งหากจะตั้งเป้าหมายให้สมเหตุสมผล ก็อยากให้อยู่สัก 10% (ตามผลตอบแทนเฉลี่ยของดัชนี SET Index)

เพิ่มผลตอบแทน หรือ เพิ่มเงินต้นดี ?

ถ้าใครบอกว่าจากเงิน 1 ล้าน ทำกำไรได้ 10% ต่อเนื่องติดต่อกัน ยังได้แค่ 2,593,742 บาท

ถ้าเราอยากให้มูลค่าพอร์ตเพิ่มมันมี 2 วิธี คือ

  1. เพิ่มผลตอบแทน
  2. เพิ่มเงินต้น

การเพิ่มผลตอบแทน ค่อนข้างอันตรายอย่างมากในกรณีที่เราไม่เก่งจริง เพราะยิ่งหวังผลตอบแทนเพิ่มสูงขึ้นมากเท่าไหร่ สิ่งที่ตามมาคือ ก็ต้องเพิ่มความเสี่ยงมากเท่านั้น

ดังนั้นสิ่งที่อยากแนะนำคือ การเพิ่มเงินต้น 

เพียงแค่ฝากเงินเข้าไปเรื่อยๆ เพื่อเพิ่มเงินต้นของเรา มูลค่าพอร์ตของเราก็จะสูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ

สมมติ

  • เงินเริ่มต้น : 1,000,000 บาท
  • จำนวนปีในการลงทุน : 10 ปี
  • ผลตอบแทนปีละ : 10%
  • ฝากเพิ่มเดือนละ 20,000 บาท (เท่ากับปีละ 240,000 บาท)

มูลค่าพอร์ต ณ สิ้นปีที่ 10 จะเท่ากับ 6,418,724 บาท

ตาราง ฝากเพิ่ม 10%
ฝากเพิ่ม 10%

จะเห็นได้ว่าในการฝากเงินเพิ่มเข้าไปในพอร์ต เดือนละ 20,000 บาท ก็สามารถสร้างความแตกต่างในการเพิ่มขนาดพอร์ตการลงทุนของเราได้เช่นกัน

หรือใครที่สามารถเติมเงินในพอร์ตต่อเดือนได้สูง อย่างเช่น 40,000 บาทต่อเดือน เมื่อครบ 10 ปี มูลค่าพอร์ตก็จะมีสิทธิไปแตะระดับ 10 ล้าน

  • เงินเริ่มต้น : 1,000,000 บาท
  • จำนวนปีในการลงทุน : 10 ปี
  • ผลตอบแทนปีละ : 10%
  • ฝากเพิ่มเดือนละ 40,000 บาท (เท่ากับปีละ 480,000 บาท)
ตาราง ฝากเพิ่ม 40k 10%
ฝากเพิ่ม 40k 10%

สรุป

การเพิ่มผลตอบแทน ทำได้ แต่เสี่ยง … มีไว้สำหรับคนที่เก่งมากๆ อย่างเช่น ใช้ Leverage เป็น หรือ มีกลยุทธ์ที่ยอดเยี่ยม เป็นต้น

ถ้าให้แนะนำกันจริงๆ อยากได้ไปเพิ่มในส่วนของเงินต้นกันดีกว่า มันจะค่อนข้างปลอดภัย ทยอยเติมเงินเข้าไปเรื่อยๆ บวกความสม่ำเสมอในการทำกำไร เชื่อว่าในที่สุดเราก็จะมีมูลค่าพอร์ตที่น่าประทับใจเลยครับ